告别美元依赖！RAI稳定币：在家也能轻松实现财务自由？

2025-03-14 12:01:37 208

如何购买 RAI 币

RAI 是一个建立在以太坊上的去中心化稳定币，它的目标是与美元等法定货币脱钩，并依靠算法机制来实现价格稳定。RAI 的核心理念是保持价值的稳定性，但并非与特定货币挂钩，而是通过内部供需关系和利率调整来实现动态平衡。 这使得 RAI 成为一个具有独特优势的稳定币选择，尤其适合那些寻求抵御传统金融系统风险的投资者。

一、深入了解 RAI 及其独特之处

在开始购买 RAI 之前，务必透彻理解其核心概念和运作机制。这不仅能帮助你更好地管理风险，也能让你更深刻地理解去中心化金融的创新。

  • 非锚定稳定币的本质： 与传统稳定币不同，RAI 不与任何法定货币（如美元）或其他外部资产挂钩。它的价值稳定完全依赖于其内部的协议和复杂的算法，通过动态调整赎回利率来微妙地平衡供需关系。这种设计使其更加去中心化，并减少了对外部监管的依赖。
  • 以太坊抵押品的安全保障： RAI 由以太坊（ETH）作为超额抵押品支持，这意味着锁定价值高于 RAI 总供应量的 ETH 来铸造 RAI。用户可以通过在 Reflexer Labs 协议中锁定 ETH 来铸造新的 RAI 代币，这种抵押机制确保了 RAI 的价值至少受到抵押品价值的支撑，有效降低了价格大幅波动的风险。抵押率的设定也是影响 RAI 稳定性的重要因素。
  • 自动化的价格调整机制： RAI 协议采用了一种精妙的自动化机制，根据其目标价格（亦称赎回价格）与实际市场价格之间的细微偏差，自动调整赎回利率。如果 RAI 的市场价格低于目标价格，赎回利率将会自动上升，这将激励用户购买 RAI 并将其赎回为 ETH，从而减少 RAI 的供应量，进而抬升其价格，使其向目标价格靠拢。相反，如果 RAI 价格高于目标价格，赎回利率将会下降，刺激用户铸造更多的 RAI。这种动态调整机制是 RAI 维持价格稳定的核心。
  • 社区驱动的治理模式： RAI 的治理由 Reflexer Labs 团队以及广泛的 RAI 代币持有者共同参与，形成一种去中心化的治理模式。RAI 持有者可以通过投票对协议的关键参数进行调整，例如赎回利率、最低抵押率、清算惩罚等，以确保 RAI 的长期稳定性和安全性。这种社区参与的治理模式允许协议能够根据市场变化和用户反馈进行灵活调整，增强了 RAI 的适应性和可持续性。

二、准备工作

在开始购买 RAI 之前，充分的准备工作至关重要，它能确保交易顺利进行，并降低潜在的风险。以下是您需要提前做好的准备：

  1. 选择一个支持 RAI 的交易所或协议： 并非所有加密货币交易所都支持 RAI 交易。因此，选择一个信誉良好、交易量充足且支持 RAI 交易的平台至关重要。选择不当可能导致交易失败或资金安全问题。常见的选择包括：
    • 去中心化交易所 (DEX)： Uniswap、Sushiswap、Balancer 等是常用的 DEX 平台。这些 DEX 允许用户直接在区块链上进行点对点交易，无需 KYC (了解你的客户) 验证，保护了用户的隐私。然而，DEX 的使用需要一定的技术基础，并且需要用户自行承担交易风险。
    • 中心化交易所 (CEX)： 如果某个中心化交易所支持 RAI，例如 Coinbase、Binance 或 Kraken，则意味着您需要在该交易所注册账户，并通过 KYC 验证才能进行交易。CEX 通常提供更友好的用户界面和更便捷的交易体验，但也存在中心化风险，例如交易所被攻击或倒闭。KYC 验证需要您提供个人身份信息，可能会牺牲一定的隐私。
  2. 拥有 ETH 或其他可用于交易的加密货币： RAI 通常与 ETH 或其他流动性较好的主要加密货币（例如 USDT、DAI）进行交易。如果您没有 ETH 或其他可用加密货币，需要先购买这些加密货币才能购买 RAI。您可以通过中心化交易所、法币通道（例如信用卡或银行转账）或场外交易 (OTC) 市场购买 ETH 或其他加密货币。需要注意的是，不同渠道的手续费和汇率可能不同，请选择最划算的方式。
  3. 准备一个加密货币钱包： 您需要一个支持以太坊 ERC-20 代币标准的加密货币钱包来安全地存储 RAI。选择合适的钱包至关重要，因为它直接关系到您的 RAI 资产安全。常见的选择包括：
    • MetaMask： MetaMask 是一个流行的浏览器插件钱包，易于使用，与各种以太坊 DApp 兼容。它允许您直接在浏览器中管理您的 ETH 和 ERC-20 代币，并与 DEX 和其他去中心化应用进行交互。MetaMask 的私钥存储在您的浏览器中，需要您妥善保管。
    • Trust Wallet： Trust Wallet 是一款移动端钱包，也支持多种 ERC-20 代币，并且提供便捷的移动端交易体验。它支持多种区块链网络，包括以太坊、币安智能链等。Trust Wallet 的私钥存储在您的手机本地，同样需要您妥善保管。
    • Ledger 或 Trezor： Ledger 或 Trezor 是硬件钱包，提供更高的安全性，适合长期持有 RAI 等加密资产。硬件钱包将私钥存储在离线设备中，可以有效防止网络攻击。使用硬件钱包进行交易时，需要将设备连接到电脑或手机，并进行手动确认，增加了交易的安全性。虽然硬件钱包的价格相对较高，但对于大额 RAI 持有者来说，是更安全的选择。
  4. 了解 gas 费用： 在以太坊上进行交易需要支付 gas 费用，这是支付给矿工的费用，用于验证和打包交易。在交易高峰期，网络拥堵会导致 gas 费用飙升。因此，在进行交易前，务必了解当前的 gas 费用，并根据自己的需求调整 gas 价格。您可以使用 gas 费用估算工具（例如 ETH Gas Station 或 GasNow）来了解当前的 gas 费用水平。设置合理的 gas 价格可以确保您的交易能够及时被确认，同时避免支付过高的费用。如果 gas 价格设置过低，您的交易可能会长时间处于pending状态，甚至最终失败。

三、购买 RAI 的详细步骤

RAI 是一种无需许可的稳定币，其价值不与任何法定货币挂钩，而是依赖算法调节来实现稳定。用户可以在去中心化交易所（DEX）和中心化交易所（CEX）上购买 RAI。以下详细介绍两种购买方式的步骤：

（一）在去中心化交易所（DEX）购买 RAI

DEX 允许用户直接与其他用户进行交易，无需中间人。常用的 DEX 包括 Uniswap、SushiSwap 等。以下是在 DEX 上购买 RAI 的通用步骤：

  1. 选择合适的 DEX： 研究并选择支持 RAI 交易的 DEX。考虑交易量、流动性以及 Gas 费用等因素。
  2. 连接钱包： 使用 MetaMask、Trust Wallet 或其他兼容的 Web3 钱包连接到所选 DEX。确保你的钱包中有足够的 ETH 或其他代币用于支付 Gas 费用和购买 RAI。
  3. 查找 RAI 交易对： 在 DEX 的交易界面中，搜索 RAI 相关的交易对。例如，RAI/ETH 或 RAI/USDC。
  4. 进行交易： 输入你想要购买的 RAI 数量或你想要花费的 ETH/USDC 数量。仔细检查交易详情，包括预计收到的 RAI 数量和滑点容差。
  5. 确认交易： 确认交易后，你的钱包会提示你签署交易。支付 Gas 费用并等待交易确认。交易确认后，你购买的 RAI 将会出现在你的钱包中。

注意事项：

  • 滑点容差： 设置合理的滑点容差，以应对价格波动。滑点容差过低可能导致交易失败。
  • Gas 费用： Gas 费用会影响交易成本。在网络拥堵时，Gas 费用可能会很高。
  • 流动性： 检查交易对的流动性。流动性不足可能导致价格波动较大。

（二）在中心化交易所（CEX）购买 RAI

CEX 是由中心化机构运营的加密货币交易所。常用的 CEX 包括 Binance、Coinbase 等。以下是在 CEX 上购买 RAI 的通用步骤：

  1. 注册并验证账户： 在支持 RAI 交易的 CEX 上注册账户，并完成身份验证 (KYC) 流程。
  2. 充值： 将加密货币（如 USDT、BTC、ETH）或其他法币充值到你的 CEX 账户。
  3. 查找 RAI 交易对： 在 CEX 的交易界面中，搜索 RAI 相关的交易对。例如，RAI/USDT 或 RAI/BTC。
  4. 进行交易： 选择交易类型（如市价单或限价单），输入你想要购买的 RAI 数量或你想要花费的 USDT/BTC 数量。
  5. 确认交易： 确认交易后，CEX 会执行交易并将 RAI 存入你的账户。

注意事项：

  • 交易费用： 不同的 CEX 收取不同的交易费用。
  • 提现限制： 某些 CEX 可能对提现 RAI 有限制。
  • 安全性： 确保你的 CEX 账户安全，启用双重验证 (2FA) 并使用强密码。

1. 在去中心化交易所 (DEX) 购买 RAI：

  • 连接钱包： 访问 Uniswap、Sushiswap、Balancer 或其他支持 RAI 交易的去中心化交易所 (DEX)。使用兼容的加密货币钱包，例如 MetaMask、Trust Wallet 或 Ledger，并确保您的钱包已连接到以太坊主网络。验证您正在访问官方且安全的DEX网站，以避免钓鱼攻击。
  • 选择交易对： 在DEX交易界面中，找到并选择您要交易的代币对。常见的选择包括 ETH/RAI、USDC/RAI 或 DAI/RAI。选择流动性高的交易对可以降低滑点，从而获得更优的交易价格。
  • 输入交易数量： 输入您希望购买的 RAI 数量，或者您愿意支付的 ETH、USDC 或 DAI 的数量。DEX会自动根据当前市场价格和流动性池的深度计算相应的兑换比例。请注意，实际到账的RAI数量可能会因滑点而略有不同。
  • 检查交易详情： 在确认交易之前，务必仔细检查所有交易详情，包括兑换比例、预估的gas费用、滑点容忍度以及接收到的 RAI 数量。部分DEX允许您自定义滑点容忍度，但较高的容忍度也意味着您可能会接受更差的交易价格。
  • 确认交易： 如果所有信息都正确无误，点击 "Swap"、"兑换" 或类似的按钮提交交易。一些DEX会提供“交易预览”功能，让您在链上确认之前，更清楚地了解交易执行的情况。
  • 钱包确认： 您的加密货币钱包会弹出一个交易确认窗口，显示交易的详细信息以及所需的gas费用。根据网络拥堵情况调整gas费用，以加快交易确认速度。点击 "Confirm" 或 "确认" 以授权交易。请注意，支付的gas费用是不可退还的，即使交易失败。
  • 等待交易确认： 以太坊网络需要一定时间来确认您的交易。交易确认时间取决于当前的gas价格和网络拥堵情况。您可以使用 Etherscan.io 或其他区块浏览器，输入您的交易哈希值 (Transaction Hash) 来追踪交易状态。
  • 查看 RAI 余额： 一旦交易被以太坊网络确认，您购买的 RAI 将会显示在您的加密货币钱包中。您可以通过钱包界面或区块浏览器来查看您的 RAI 余额。如有必要，您可能需要手动将RAI代币添加到您的钱包中才能显示正确的余额（通常需要RAI的合约地址）。

2. 在中心化交易所 (CEX) 购买 RAI：

  • 注册账户并完成 KYC： 在支持 RAI 交易的中心化交易所（CEX）上注册账户。 为了符合监管要求并确保账户安全，您需要完成了解您的客户 (KYC) 验证过程，通常包括提供身份证明、地址证明等信息。 务必选择信誉良好、安全性高的交易所。
  • 充值 ETH 或其他加密货币： 将以太坊 (ETH) 或其他被交易所接受的加密货币充值到您的 CEX 账户。 您可以选择从个人钱包或其他交易所转账。 请务必仔细检查充值地址，确保地址准确无误，以避免资金损失。不同的交易所可能支持不同的加密货币作为交易媒介，请根据交易所的具体规定进行选择。
  • 找到 RAI 交易对： 在 CEX 的交易界面中，搜索 RAI 相关的交易对。 常见的交易对包括 RAI/ETH、RAI/USDT 或 RAI/BTC 等。 选择您希望使用的交易对。 如果交易所支持多种交易对，请考虑交易深度和流动性，选择交易活跃的交易对能更快地完成交易。
  • 下单购买 RAI： 根据当前市场价格和您的交易策略，选择合适的订单类型购买 RAI。 您可以选择市价单（以当前市场最优价格立即成交）或限价单（设定您希望购买 RAI 的价格，当市场价格达到该价格时才会成交）。 限价单可以更好地控制购买价格，但成交时间不确定。
  • 确认订单： 在提交订单之前，务必仔细检查订单详情，包括购买价格、数量、交易手续费以及预计收到的 RAI 数量。 确认所有信息准确无误后再提交订单。 一旦订单提交，可能无法立即取消或修改。
  • 等待订单成交： 如果您选择市价单，订单通常会立即成交。 如果您选择限价单，则需要等待市场价格达到或低于您设定的价格才会成交。 您可以在交易所的订单簿中查看您的订单状态。成交时间取决于市场波动和交易深度。
  • 查看 RAI 余额： 订单成功成交后，您购买的 RAI 会显示在您的 CEX 账户余额中。 您可以在账户资产页面查看 RAI 的数量和价值。
  • 提币到钱包： 为了更好地保管您的 RAI，强烈建议将 RAI 从 CEX 提币到您个人控制的加密货币钱包中进行存储，例如 MetaMask、Ledger 或 Trezor。 这样可以避免交易所安全风险，并完全掌控您的资产。 在提币时，请务必仔细核对提币地址，确保地址正确无误。选择合适的网络进行提币，错误的区块链网络可能导致资产丢失。

四、注意事项

  • 风险提示： 加密货币投资 inherently 具有风险，包括价格波动、监管不确定性以及技术风险。 RAI 作为一种算法稳定币，旨在维持价格稳定，但其稳定机制并非完美无缺，受到市场供需、算法执行效率和外部冲击等多种因素的影响。 在投资 RAI 之前，务必深入理解其运作机制和潜在风险，评估自己的风险承受能力，并谨慎做出投资决策。 您可能需要咨询专业的财务顾问。
  • Gas 费用： 在以太坊区块链上进行交易，包括 RAI 的购买、出售和转移，都需要支付 gas 费用。 这些费用用于补偿矿工验证和记录交易所需的计算资源。 以太坊 gas 费用会因网络拥堵情况而显著波动。 在交易高峰期，gas 费用可能会飙升。 因此，在进行交易前，务必通过诸如 Etherscan Gas Tracker、GasNow 或 Eth Gas Station 等工具，了解当前的 gas 费用水平，并根据交易的紧急程度和自身的需求合理调整 gas 价格，以避免支付过高的费用或交易失败。 如果交易不紧急，可以选择在 gas 费用较低的时段进行。
  • 滑点： 在去中心化交易所 (DEX) 上交易 RAI 时，由于市场波动和交易执行延迟，实际成交价格与预期价格之间可能存在偏差，这就是滑点。 滑点尤其可能发生在交易量较小的交易对或市场波动剧烈时。 大多数 DEX 允许用户设置滑点容忍度，即允许的最大价格偏差百分比。 通过合理设置滑点容忍度，可以控制滑点风险。 如果实际滑点超过设定的容忍度，交易将会自动取消，以保护用户免受意外的价格损失。 需要注意的是，过低的滑点容忍度可能导致交易频繁失败，而过高的容忍度则可能导致以不利的价格成交。
  • 安全性： 加密货币钱包的安全性至关重要，因为一旦私钥泄露，您的资产将面临被盗风险。 确保您的加密货币钱包采用强密码保护，并启用双重验证 (2FA)，例如 Google Authenticator 或短信验证。 定期备份您的钱包，并将备份存储在安全离线的地方。 谨慎对待网络钓鱼攻击和恶意软件，切勿点击不明链接或下载可疑文件。 切勿将您的私钥、助记词或 Keystore 文件泄露给任何人，包括交易所客服人员或项目方代表。 使用硬件钱包，例如 Ledger 或 Trezor，可以进一步提高安全性，因为私钥存储在离线设备中，不易受到网络攻击。
  • DYOR (Do Your Own Research)： 在投资 RAI 之前，务必进行充分的尽职调查 (DYOR)。 深入了解 RAI 的技术原理、算法机制、治理模式、团队背景、社区活跃度、市场表现、竞争格局以及潜在风险。 阅读 RAI 的白皮书、官方文档和开发者社区的讨论。 关注行业新闻和分析报告，了解 RAI 的最新进展和未来发展方向。 警惕虚假信息和炒作，不要盲目听信他人的投资建议，独立思考，根据自己的研究结果和风险承受能力做出明智的投资决策。 考虑RAI在DeFi生态系统中的作用和潜在风险。

五、RAI 的应用场景

RAI 作为一种去中心化、非锚定美元的稳定资产，具备广泛的应用潜力，超越了传统稳定币的范畴。以下详细列举了 RAI 的主要应用场景：

  • DeFi (去中心化金融)： RAI 在 DeFi 领域扮演着重要角色。它可作为各种 DeFi 协议中的抵押品，例如在借贷平台上超额抵押借出其他资产。RAI 也可作为交易媒介，用于去中心化交易所 (DEX) 中的交易对，促进更高效的资产交换。其非锚定特性使得它在追求更高去中心化程度的 DeFi 应用中尤为受欢迎。
  • 稳定价值储存： RAI 旨在提供一种相对稳定的价值储存方式，但与传统稳定币不同，它不依赖于法币抵押。RAI 通过算法调整赎回利率来维持其价格稳定，从而降低了中心化风险，增强了抵御传统金融系统风险的能力。用户可以持有 RAI 以对冲通货膨胀或其他潜在的经济不稳定因素。
  • 去中心化治理： RAI 的持有者拥有参与协议治理的权利。他们可以通过投票对 RAI 协议的关键参数进行调整，例如赎回利率、抵押率和清算参数等。这种去中心化治理机制确保了 RAI 协议能够适应市场变化，并持续维护其稳定性和安全性。RAI 持有者的参与促进了社区驱动的决策过程。
The End

发布于：2025-03-14，除非注明，否则均为链圈网原创文章，转载请注明出处。