Kraken vs Coinbase：高手都在用的省手续费技巧！

Kraken 与 Coinbase 手续费对比

对于加密货币投资者来说，选择合适的交易所至关重要。除了安全性、交易深度、支持的币种等因素外，交易手续费也是一个不可忽视的考量点。Kraken 和 Coinbase 作为全球知名的加密货币交易所，都拥有庞大的用户群体。本文将深入对比 Kraken 和 Coinbase 的手续费结构，帮助投资者更好地了解两者在手续费方面的差异，从而做出更明智的选择。

一、手续费结构概览

Kraken 和 Coinbase 均采用分层手续费结构，旨在激励高交易量用户，交易量越大，适用的手续费率越低。尽管都遵循这一原则，但两家交易所的分层标准和具体费率在细节上存在显著差异，选择时需仔细考量。

• Kraken: Kraken 的手续费结构相对复杂，影响因素较多，包括但不限于特定交易对、交易类型（区分即时交易与限价单的挂单/吃单）、用户历史30天交易量以及VIP等级。手续费进一步划分为 Maker（挂单方）和 Taker（吃单方）两种，Maker 手续费通常低于 Taker 手续费，因为挂单行为为市场提供流动性。对于活跃交易者，Kraken Pro 平台通常提供更具竞争力的手续费结构，其费用计算方式与 Kraken 略有不同，建议用户根据自身交易习惯选择合适的平台。还需关注不同加密货币交易对可能存在不同的手续费率。
• Coinbase: Coinbase 的手续费结构相对更为直观，主要依据交易金额和交易方式进行计算。Coinbase 提供面向不同用户群体的两个主要平台：Coinbase 和 Coinbase Pro。Coinbase 平台用户界面友好，操作简便，适合新手入门，但相应的手续费也较高。Coinbase Pro 则面向更专业的交易者，提供更强大的交易工具和更低的手续费率。Coinbase 的手续费同样采用分层模式，交易量越大，手续费越优惠。用户在使用Coinbase时，需要留意不同支付方式可能会影响手续费，例如使用银行卡支付的手续费通常高于使用银行转账。

二、 Kraken 手续费详解

Kraken 的手续费结构相对复杂，投资者务必仔细研读其官方网站上提供的详细说明。影响手续费的主要因素包括交易对、交易类型（Maker 或 Taker）、交易量、以及是否使用 Kraken Pro 平台等。理解这些因素对于优化交易成本至关重要。

• 交易对影响: Kraken 针对不同的交易对收取差异化的手续费。通常，交易活跃度高的交易对，例如 BTC/USD 和 ETH/USD，其手续费相对较低。而交易量较小的交易对，由于流动性较低，手续费则会相应提高。投资者应关注不同交易对的手续费率，以便选择成本效益更高的交易标的。
• 交易类型影响: Kraken 区分 Maker (挂单) 和 Taker (吃单) 两种交易类型，并采用不同的收费标准。Maker 是指交易者在市场深度中添加订单，等待其他交易者来执行，从而提供流动性。作为对提供流动性的奖励，Maker 通常享有较低的手续费。Taker 是指直接从订单簿中执行现有订单，消耗市场深度。由于 Taker 立刻完成交易，因此需要支付较高的手续费。例如，在 Kraken Pro 平台上，对于交易量较低的用户，Maker 手续费可能低至 0.16%，而 Taker 手续费可能高达 0.26%。这种差异体现了 Kraken 对市场流动性贡献的激励机制。
• 交易量影响: Kraken 采用阶梯式手续费结构，用户的 VIP 等级由过去 30 天内的交易量决定。交易量越高，VIP 等级越高，享受的手续费率越低。这种设计旨在鼓励大额交易并提升市场流动性。具体的手续费等级和对应的交易量阈值可在 Kraken 官方网站查阅。
• 稳定币交易: Kraken 对稳定币交易提供优惠的手续费率，甚至可能免除手续费。这为进行稳定币之间的兑换，或利用稳定币进行套利交易的投资者提供了显著的优势。较低的交易成本有利于提高交易效率和盈利空间。
• Kraken Pro: 使用 Kraken Pro 平台可以享受更具竞争力的手续费。Kraken Pro 提供更高级的交易工具、实时图表、以及更深入的市场数据，更适合经验丰富的交易者和机构投资者。通过 Kraken Pro 进行交易，可以有效地降低交易成本，提高投资回报。

三、 Coinbase 手续费详解

Coinbase 的手续费结构因平台和服务类型而异。核心需要注意的是，Coinbase 平台与 Coinbase Pro 以及 Coinbase One 之间存在显著的手续费差异。理解这些差异对于优化交易成本至关重要。

• Coinbase 平台： 在 Coinbase 平台上直接购买或出售加密货币，手续费相对较高，通常采取固定费用或按百分比收取的方式。这种简易的操作界面吸引了初学者，但相应的费用也较高。小额交易可能收取 0.99 美元至 2.99 美元的固定费用，适用于交易额低于一定阈值的情况。而较大额的交易则可能收取交易额的 1.49% 作为手续费，这一比例适用于超过阈值的交易。需要注意的是，不同地区的收费标准可能存在差异，具体以 Coinbase 官方公布的信息为准。
• Coinbase Pro 平台： Coinbase Pro 是一个面向更高级用户的专业交易平台，其手续费结构远低于 Coinbase 平台。该平台提供更强大的交易工具和更深入的市场数据，因此更适合频繁交易者和对成本敏感的用户。Coinbase Pro 的手续费采用 Maker/Taker 模式，并根据过去 30 天的交易量进行分层。Maker 是指挂单等待成交的交易者，Taker 是指立即吃单成交的交易者。 Maker 通常享有更低的手续费，甚至可能为负（即获得奖励）。
• 交易量影响： 与 Kraken 等其他交易所类似，Coinbase Pro 也根据用户的交易量来动态降低手续费。交易量越大，手续费越低，这鼓励了大额交易，并对活跃交易者具有吸引力。手续费等级通常按照月度交易量进行划分，具体等级划分和对应手续费率可以在 Coinbase Pro 的官方网站上查阅。
• Coinbase One： Coinbase 推出了 Coinbase One 会员服务，旨在为用户提供更优质的交易体验。会员可以享受零交易手续费以及其他优惠，如优先客户支持和更高的账户保护。 Coinbase One 的会员费用相对较高，但如果交易量较大，频繁交易，则可以通过节省的手续费来抵消会员费用，从而实现整体成本的降低。因此，用户在选择是否加入 Coinbase One 时，需要综合考虑自身的交易频率和交易规模。

四、 Kraken 与 Coinbase Pro 手续费对比实例

为了更直观地理解 Kraken Pro 和 Coinbase Pro 在手续费方面的差异，我们假设一位用户在过去 30 天内的交易量低于 10,000 美元，并计划使用 1,000 美元购买比特币。我们将详细计算在两种平台上的交易成本。

• Kraken Pro: 如果该用户选择 Kraken Pro 进行交易，根据其费率结构，Maker 手续费可能为 0.16%，Taker 手续费可能为 0.26%。这意味着：
  • 挂单 (Maker): 如果该用户选择挂单，即以特定价格下单，等待其他用户来执行，手续费计算方式为 1000 美元 * 0.16% = 1.6 美元。挂单通常能提供更低的交易成本。
  • 吃单 (Taker): 如果该用户选择吃单，即立即执行市场上的现有订单，手续费计算方式为 1000 美元 * 0.26% = 2.6 美元。吃单通常能更快地完成交易，但成本相对较高。
• Coinbase Pro: 如果该用户选择 Coinbase Pro 进行交易，假设其 Maker 手续费为 0.5%，Taker 手续费也为 0.5%。在这种情况下，无论用户选择挂单还是吃单，手续费的计算方式都相同：1000 美元 * 0.5% = 5 美元。这意味着在 Coinbase Pro 上进行 1,000 美元的比特币交易将产生 5 美元的手续费。

从这个具体实例中可以明显看出，在低交易量（低于 10,000 美元）的情况下，Kraken Pro 的手续费通常低于 Coinbase Pro。对于寻求降低交易成本的用户来说， Kraken Pro 可能是一个更具吸引力的选择，特别是当他们愿意使用挂单策略时。然而，这只是一个单一的例子，实际的手续费会根据用户的交易量和平台当前的费率结构而有所不同，务必在交易前仔细查阅各平台的最新费率表。

五、 提现手续费对比

除了交易手续费，提现手续费同样是评估交易所成本的重要组成部分。Kraken和Coinbase针对不同的加密货币以及不同的提现方式（例如链上提现或通过其他网络）设定了不同的提现手续费。因此，仔细比较不同平台的提现费用至关重要。

• Kraken: Kraken的提现手续费是动态变化的，它受到所提现加密货币的种类以及当前区块链网络拥堵程度的影响。例如，提现比特币(BTC)可能需要支付大约0.00005 BTC的手续费，而提现以太坊(ETH)可能需要支付大约0.0005 ETH的手续费。请注意，这些数值仅为示例，实际手续费会根据网络状况和市场情况波动。用户应在提现前查看 Kraken 官方平台显示的最新费用信息。Kraken还会根据提现网络（如比特币的SegWit或Legacy地址）调整手续费。
• Coinbase: Coinbase的提现手续费同样取决于提现的加密货币种类和当前的网络拥堵状况。通常情况下，Coinbase的提现手续费可能会略高于Kraken，但这并非绝对，具体费用会根据市场实时行情、区块链gas费以及Coinbase自身运营策略进行调整。Coinbase还提供不同级别的服务，例如Coinbase Pro，其手续费结构与标准Coinbase账户有所不同，用户应根据自身需求选择合适的平台。 Coinbase还会针对通过不同区块链网络（例如ERC-20或BEP-20）提现的同一加密货币收取不同的手续费。因此，在进行提现操作前，务必仔细查看Coinbase官方网站或应用程序中显示的最新费用信息，以便做出明智的决策。

六、 其他费用

除了常见的交易手续费和提现手续费之外，Kraken 和 Coinbase 等加密货币交易所可能还会收取其他类型的费用，这些费用往往与特定的服务或操作相关。例如，通过电汇进行充值或提现时，可能会产生电汇手续费，这笔费用由银行或金融机构收取，交易所通常会将其转嫁给用户。如果用户选择某些特定的支付方式，例如使用信用卡购买加密货币，也可能会被收取额外的手续费，因为信用卡公司会向交易所收取较高的处理费用。如果用户在交易所进行大额交易或频繁交易，可能会触发额外的合规审查，从而产生额外的费用。因此，在使用这些交易所之前，强烈建议用户仔细阅读其官方网站上的费用说明页面，全面了解所有可能产生的费用，包括但不限于交易手续费、提现手续费、电汇手续费、信用卡手续费、以及与账户管理或特殊服务相关的其他费用。同时，用户还应该注意费用结构是否会随着时间的推移而发生变化，以便做出明智的交易决策并避免不必要的支出。 某些高级账户可能存在账户管理费，或者使用某些特定API接口可能需要支付额外的费用。 建议用户定期查看交易所的费用政策更新，以便及时了解任何费用调整。

七、如何选择交易所：Kraken 与 Coinbase

选择 Kraken 还是 Coinbase 作为您的加密货币交易平台，最终取决于您的个人投资目标、交易经验以及对特定功能的需求。两个平台各有优势，针对不同类型的用户。

• 交易经验：
  • 新手用户： Coinbase 以其简洁直观的用户界面而闻名，非常适合加密货币交易新手。它提供了易于理解的购买和出售流程，以及入门级的学习资源。
  • 经验丰富的交易者： Kraken Pro 和 Coinbase Advanced Trade (原 Coinbase Pro) 则为经验丰富的交易者提供了更高级的交易工具，例如限价单、止损单和保证金交易（需满足特定条件），以及深度图表和市场分析工具。这些平台也通常提供更低的手续费。
• 交易量：
  • 高交易量用户： Kraken 和 Coinbase Advanced Trade 都提供基于交易量的分级手续费结构。交易量越大，手续费率越低。仔细研究两个平台的 VIP 等级制度，了解不同交易量等级所对应的手续费优惠。考虑到 maker 和 taker 手续费的不同，选择最符合您交易习惯的平台。
• 支持的币种：
  • 币种选择： Kraken 和 Coinbase 支持的加密货币种类有所不同。在选择平台之前，务必确认该平台是否支持您感兴趣的加密货币。某些平台可能提供更多的小众或新兴加密货币，而另一些平台则专注于更主流的币种。
• 安全性：
  • 安全措施： Kraken 和 Coinbase 都高度重视用户资产的安全性，并采取了多项安全措施，包括双因素身份验证（2FA）、冷存储、以及保险措施。建议您启用所有可用的安全功能，并了解平台的安全政策。
• 资金量：
  • 交易金额： Coinbase 通常更适合小额交易的入门用户，因为它简化了购买过程。对于进行较大金额交易的用户，Kraken Pro 或 Coinbase Advanced Trade 由于其更低的交易手续费可能更具优势。同时需要关注取款手续费，根据实际情况选择更优方案。

最终，选择 Kraken 还是 Coinbase 需要您综合考虑自身情况。建议您访问两个平台的官方网站，详细了解各自的功能、费用结构和安全措施。仔细比较这些因素，找到最符合您需求的加密货币交易平台。